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信貸風險管理系統解決方案

信貸風險管理系統,是銀行信息化建設服務和銀行信貸風險管理研究實踐積累,基于自主研發的金融行業領域框架平臺,以風險量化和防控為目標,打造的專業、嚴謹、智能的信貸風險管理整體解決方案。

核心理念

合規管控、風險量化、智能預警、全流程監管

框架化、構件化,靈活應變,持續升級

方案概述

信貸風險管理系統以客戶為中心,以風險的量化、預警、排查、化解為主線,通過整合客戶的財務、經營、交易信息,及銀行自身的經營目標和偏好,形成多種風險評估的模型和模板,提供嚴謹的信貸合規審批,信用風險評估,集中度風險防控,風險預警、排查、跟蹤和化解支持,實現信貸全過程的流程化管理和風險防控,支持對公客戶、中小企業、個人客戶的信貸風險管理。系統核心功能如下圖所示:

技術上采用基于SpringCloud微服務框架的集群架構設計,系統微服務用用基于SpringBoot構建。軟件采用持續集成:git+maven+jenkins+junit軟件前后臺分離,瀏覽器、APP、小程序等,改進UI設計,從而提升UI體驗。

方案價值

1、貸前、貸中、貸后嚴謹的全流程管理,將監管政策分類,數字化、指標化,控制規則配置化,應用場景標準化,幫助商業銀行規范客戶準入,信貸審批,放款支付,風險排查、跟蹤、化解等各環節的制度和操作,加強合規化管理。

2、運用巴塞爾新資本協議關于風險和資本管理的理念,提供大量信用風險評估、集中度風險管控、標準化風險量化應用場景,積累和集成風險模型和工具,為風險政策服務,無縫的應用到客戶準入、信貸審批、貸后監控的過程中,幫助銀行識別風險,對風險進行跟蹤,化解風險。

3、靈活、成熟的產品框架、構件化技術、能力平臺化,參數化,支持經驗持續積累,可版本化升級。統一服務中心,實現大數據平臺、微服務架構平臺統一管理。支持多法人、多應用的統一流程平臺,包括流程在線建模、流程運行引擎。

產品資質與榮譽

計算機軟件著作權登記證書

應用領域 

商業銀行、信用社、村鎮銀行、小貸公司、財務公司

 

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